Урок 9. Риск-менеджмент в бинарных опционах

Управление рисками или риск-менеджмент — один из столпов успешной торговли бинарными опционами. Он помогает минимизировать убытки, предотвращая излишне большие потери. Не менее важным фактором является и мани-менеджмент, но правильное управление капиталом начинается именно с соблюдения рисков.

Обычно риск-менеджмент в трейдинге ассоциируется с математикой и диверсификацией. Тем не менее, у него есть и психологическая составляющая, которую многие игнорируют — а ведь в некоторых случаях она влияет на результат даже больше технической. В заключительном уроке вы познакомитесь с основами риск-менеджмента для бинарных опционов.

Темы урока:

1. Что такое риск-менеджмент
2. Психология в риск-менеджменте
3. Факторы успеха риск-менеджмента
4. Толерантность к риску

Что такое риск-менеджмент

Риск-менеджмент (управление рисками) в трейдинге бинарных опционов — комплекс мер, направленных на защиту инвестора от чрезмерных убытков. Это долгосрочный подход к принятию и реализации решений, допускающий некоторые потери — при этом они не будут превышать определенного значения, чтобы у вас оставались средства для продолжения торговли.

Управление рисками позволяет оценивать потенциальные прибыли и убытки, вооружая трейдера информацией, необходимой для принятия обоснованных торговых решений. Вне зависимости от выбранного базового актива и вашего опыта в трейдинге бинарными опционами, стратегии риск- менеджмента должны лежать в основе каждого инвестиционного решения.

Психология управления рисками

Риск-менеджмент предполагает признание того, что риски существуют. В то же время, человеческая психика стремится забыть о них. Риск может нарушить ваш покой — следовательно, он вызывает тревогу. Возможно, вы уже испытываете высокую фоновую тревожность, вызванную проблемами на личном фронте, дурным самочувствием или любым другим источником стресса. В таком случае забота о торговых рисках может в разы усугубить ситуацию.

Психика включает защитные механизмы — процессы, которые годами формируются у нас в голове, начиная с раннего детства, и остаются в ней до глубокой старости. Они нужны для того, чтобы уменьшить тяжесть отрицательных переживаний и обрести душевное спокойствие. Конечно, тревога вызывает неприятные чувства, которые хочется подавить. В то же время, она говорит о внутреннем конфликте — это сигнал о том, что вам нужно принять какие-то меры.

У нашей психики есть три основные реакции на тревогу:

• Избежать тревогу (уклонение);
• Встретить тревогу лицом к лицу (нападение);
• Сделать вид, что тревоги нет (игнорирование).

Аналогичные защитные механизмы подсознательно используются и в торговле бинарными опционами. Начинающие трейдеры отрицают существование рисков или принимают заведомо невыгодные, но малорисковые решения. Как вы могли догадаться, правильное решение — попытаться задействовать имеющиеся ресурсы для того, чтобы минимизировать риск или подготовиться к последствиям его наступления. Рассмотрим основные способы сделать это.

Определите допустимые потери

Как уже было замечено ранее, в первую очередь вы должны признать существование рисков. Необходимо сделать это заранее, потому что в момент реализации мозг может быть не готов искать выход из ситуации из-за нахлынувших эмоций. Чем выше уровень стресса, тем сильнее деградируют навыки логического мышления.

Если убытки окажутся для трейдера неприятной неожиданностью, он не сможет быстро принять взвешенное решение. Именно поэтому перед покупкой бинарного опциона заранее определите, какую сумму денег вы готовы потерять в случае неудачи.

Контролируйте страх

Не зацикливайтесь на неблагоприятном исходе — постоянное ожидание провала может привести к переоценке рисков и парализовать всю торговлю. Вы будете с трудом покупать новые бинарные опционы и не сможете адекватно и своевременно реагировать на хорошие сигналы.

Помните — баланс важен во всем. Не надо безрассудно относиться к депозиту и пытаться открыть как можно больше сделок. Стремитесь найти равновесие между жадностью и страхом. Сохраняйте здоровое желание инвестировать, но тщательно взвешивайте все риски.

Торгуйте осознанно

При торговле бинарными опционами не рекомендуется заранее готовиться расстаться с деньгами. Это неправильное мировоззрение, которое мешает развиваться. У вас должен быть стимул изучать рынок — для этого необходимо чувствовать ценность выигрыша или проигрыша.

Подавляя эмоцию страха, вы постепенно теряете концентрацию и все чаще начинаете сливать деньги впустую, не прикладывая должных усилий для анализа каждой сделки. Как несложно догадаться, подобное поведение рано или поздно закончится потерей торгового депозита.

Повышайте ставки плавно

Когда вы наберетесь опыта и сможете стабильно выходить в плюс, вам захочется увеличить торговый капитал. Резкое увеличение ставок может сыграть с вами злую шутку, вызвав слишком сильный эмоциональный отклик. Чтобы этого не произошло, всегда действуйте постепенно.

Когда вы будете готовы инвестировать крупные суммы, не спешите сразу удваивать ставки. Вовлекайте дополнительный объем средств по определенным правилам — например, добавляйте по $100 каждую неделю. При этом важно периодически выводить прибыль.

Факторы успеха риск-менеджмента

Эффективный риск-менеджмент заключается в минимизации потерь с сохранением возможности извлечь прибыль. Чтобы не делать слишком маленькие или слишком большие ставки, почаще тренируйтесь на демо-счете Pocket Option или в других торговых симуляторах. Обязательно учитывайте нижеперечисленные факторы при покупке бинарных опционов.

Размер позиции

Размер позиции определяет, какой суммой денег вы рискуете при совершении одной сделки на рынке бинарных опционов. Его ни в коем случае нельзя выбирать наугад. Для определения размера позиции используйте формулу и строго применяйте ее к каждой сделке. Это одно из основных правил риск-менеджмента и в бинарных опционах, в других типах трейдинга.

Не ставьте на одну позицию больше 5% от общей суммы депозита. Большинство трейдеров вкладывают в каждую сделку 1% от капитала. К примеру, если на вашем балансе есть $500, то в один контракт следует инвестировать только $5. Это правило гарантирует, что даже в случае череды неудач у вас останется достаточно средств для продолжения торговли.

Диверсификация

Разные активы ведут себя по-разному. Высокая волатильность криптовалют значительно отличается от относительной стабильности сырьевых товаров. Инвестируя в различные рынки, вы эффективно распределяете риски. Бинарные опционы, безусловно, сопряжены с рисками, поэтому вам стоит диверсифицировать свой портфель за счет других финансовых инструментов.

Бинарные опционы — инструмент с фиксированной доходностью, то есть вы всегда заранее знаете, сколько денег можете получить или потерять на сделке. Вы рискуете только вложенной суммой. К примеру, если вы купили опцион за $20 долларов, то в случае неудачи ваш максимальный убыток составит эти же $20 долларов.

Некоторые платформы — например, Pocket Option — предлагают возврат средств по убыточным сделкам, но это относится не ко всем, поэтому уточните этот момент заранее. В большинстве случаев все инвестированные средства будут потеряны. Сопоставляя потенциальную прибыль и возможный убыток, вы можете оценить риски перед входом в позицию.

Следование стратегии

Самый большой риск при торговле бинарными опционами — вмешательство чувств в процесс принятия решений. Действуя на эмоциях, вы многократно увеличиваете потенциальные убытки. Придерживайтесь своего торгового плана и заключайте сделки только на холодную голову.

То же самое можно сказать и о следовании трендам. Никогда не идите на поводу у толпы до тех пор, пока не проведете анализ рынка. Прежде чем покупать бинарный опцион, проанализируйте все возможные варианты и убедитесь, что ваше решение не противоречит правилам риск-менеджмента.

Толерантность к риску

Если вы считаете, что осознаете свое отношение к риску, то вы просто обманываете себя. В самый ответственный момент ваше поведение на бирже может изменится, как флюгер в ветреный день, и вы этого даже не замечаете. В зависимости от результатов последних сделок вы можете как уменьшать риски в случае неудач, так и увеличивать их после череды побед.

Большинство трейдеров придерживаются более рискованной стратегии и охотнее покупают дополнительные опционы, когда находятся в минусе. И наоборот — после выигрышей они предпочитают не рисковать и заканчивают торговый день раньше времени. Такое поведение вполне объяснимо — люди фиксируют прибыль — но, тем не менее, контрпродуктивно.

Надежда — это не стратегия. Если вы допускаете своей толерантности к риску зависеть от того, какую позицию вы занимаете, то показатели вашего баланса ухудшаются. Скорее всего, вы преждевременно зафиксируете прибыль, тем самым упустив хорошую возможность для
заработка.

Многие исследования показывают еще один интересный феномен. Предположим, что вы уже совершили несколько сделок. Оказывается, теперь ваше отношение к риску будет меняться в зависимости от того, принес бинарный опцион прибыль или нет.

Возможные варианты:

• После прибыльной сделки вы уменьшаете риски. Вы прогнозируете, что вероятность следующей выигрышной сделки будет ниже, чем она есть на самом деле.
• Когда рынок растет, вы набираетесь смелости и снова готовы рисковать. Вы переоцениваете вероятность дальнейшего роста цен.
• После нескольких убыточных сделок вы захотите возместить хотя бы часть потерь в конце торгового дня и начнете слишком охотно идти на риск. В результате вы захотите вернуть свои деньги и начнете излишне торговать.

Успешная торговля предполагает, что вы последовательны в оценке риска — вне зависимости от результатов отдельных сделок. Ваше управление риском охватывает сумму всех опционов. Результаты отдельных сделок не имеют значения. Единственное, что важно — это прибыль, которую вы получите к концу месяца или года. Примите этот факт близко к сердцу и расширьте свой кругозор.

Итоги

Фоновая тревожность — не поддающаяся самостоятельному контролю реакция центральной нервной системы на определенные раздражители.

Защитный механизм — неосознаваемый процесс, призванный минимизировать отрицательные переживания.

Диверсификация — инвестирование средств в разные активы с целью снижения рисков.

Толерантность к риску — допустимый общий уровень убытка торговой стратегии, на который сознательно идет трейдер.