Урок 1. Нейроэкономика или как мозг влияет на эффективность трейдинга

Нет ничего удивительного в том, что новичкам тяжело даются первые шаги в трейдинге. Психология человека плохо подходит для торговли. К счастью, это реально исправить, ведь наш мозг способен меняться и адаптироваться. Развив правильное мышление, вы сможете минимизировать число торговых ошибок. Современные исследования в области нейробиологии и нейроэкономики позволили выявить ключевые факторы успеха для успешного трейдинга бинарными опционами, о которых и пойдет речь в нашем курсе.

Люди менялись на протяжении миллионов лет, пока эволюция не сделала нас такими, какими мы являемся сегодня. Необходимо понимать особенности функционирования человеческого мозга, чтобы настроить его на нужный лад. В вводном уроке вы узнаете, что именно мешает вам прийти к успеху в трейдинге и почему это происходит. Мы рассмотрим главные факторы успеха в торговле бинарными опционами и выясним, как можно настроить свои биологические нейронные сети для заработка денег на финансовых рынках.

В этом уроке вы узнаете:

Почему человеку трудно принимать эффективные инвестиционные решения
Как устроены наши нейронные связи и биохимические процессы
Как менялось эволюционное развитие и нейронная структура человеческого мозга
Как нейропластичность помогает достичь успеха в торговле бинарными опционами

Основные преграды на пути к успеху в трейдинге

За последние десятилетия ученые заметно продвинулись в изучении поведения человека при принятии инвестиционных решений. Полученные результаты дают много пищи для размышлений. Наука говорит о том, что людям свойственны эмоциональные шаблоны, сформировавшиеся в ходе эволюционных процессов. Выработанные за миллионы лет стандартные паттерны поведения человека не подходят для успешного трейдинга.

В ходе многочисленных исследований сторонники поведенческой экономики на практике убедились, насколько иррационально порой действуют люди во время торговли. Специалисты изучали влияние особых когнитивных, психологических, социальных и эмоциональных факторов. Процесс принятия решений у начинающего трейдера может быть искажен по ряду причин, включая:
— Переоценка своих возможностей;
— Отсутствие умения учиться на своих ошибках;
— Позволение эмоциям, таким как страх и жадность, бессознательно определять ваше поведение при принятии финансовых решений;
— Следование за толпой;
— Неумение объективно оценивать риски;
— Готовность идти на риски под воздействием ситуации, а не по расчету;
— Преждевременное фиксирование прибыли.

Более пристальное изучение работы мозга инвесторов и трейдеров позволяет понять, почему возникают перечисленные выше ошибки и как они влияют на процесс принятия решений. Лабораторные эксперименты в рамках относительно молодой области нейроэкономики позволяют прийти к ряду крайне любопытных заключений.

Нейроэкономика или как работают мозги трейдера

Нейроэкономика — междисциплинарная область, возникшая в результате объединения усилий экономистов, поведенческих психологов и нейробиологов в 1990-х годах. Она изучает фундаментальные аспекты принятия решений — риск, полезность, рациональные и эмоциональные механизмы принятия решений. Исследования в этой области используют современные методы изучения мозга для анализа процессов, которые происходят в голове трейдера.

Центральные вопросы нейроэкономики:
— Как человеческий мозг работает с деньгами?
— Какие нейронные структуры участвуют в обработке финансовых решений?
— Какое значение имеют биохимические процессы в мозге при работе с деньгами?

Сканеры головного мозга могут в режиме реального времени продемонстрировать огромное влияние эмоций, когнитивных предубеждений и архаичных инстинктов на трейдинг. Большую часть времени человек действует нерационально. Многие явления, описанные в поведенческих исследованиях, можно объяснить, взглянув на мозг трейдера. Более того, специалисты способны предсказывать поведение инвесторов и влиять на него.

Профессор Бернд Вебер — клинический нейробиолог и декан медицинского факультета Боннского университета — пришел к выводу, что в силу своего эволюционного развития человек вообще не способен к рациональному мышлению. Это дает основания полагать, что человеческий мозг биологически не приспособлен для успешного инвестирования на фондовом рынке. Законы и функционирование финансовых рынков противоречат нашим моделям поведения.

Нейронные сети в мозге развивались со времен появления первого человека. Мы являемся результатом эволюционного отбора, в ходе которого его генетический состав и структура совершенствовались невероятно медленно. По мнению ведущих нейробиологов, за последние 50 тысяч лет мозг практически не изменился. Эволюция просто не смогла угнаться за стремительно развивающимся миром. Бессознательное поведение, вероятно, возникло как наилучшая адаптация к условиям окружающей среды.

Со времен каменного века наши условия жизни кардинально изменились, но эволюция не столь быстра. Человеческий мозг родом из другой эпохи. Глубоко укоренившиеся инстинкты до сих пор определяют наше поведение — особенно в те моменты, когда мы находимся в эмоциональном напряжении. Инстинктивные механизмы не подходят для торговли на современных финансовых рынках. Человеку свойственно действовать, в то время как на бирже часто поощряется терпение и ожидание.

Пригодна ли сформированная эволюцией мозговая система для принятия разумных торговых решений? Исследования в области нейроэкономики дали на этот вопрос однозначный ответ: «Нет». Наш мозг был создан для того, чтобы помочь нам выжить в суровых условиях. Его природа не приспособлена для принятия рациональных решений с экономической точки зрения.

Поведенческие паттерны в психологии

Глубоко укоренившиеся рефлексы влияют на наши финансовые решения. Это относится как к самим трейдерам, так и к большинству участников рынка. Сильные ценовые движения вызывают соответствующую эмоциональную реакцию и часто приводят к стадному эффекту. Именно поэтому любая финансовая биржа — это, прежде всего, психология. Повторяющиеся с регулярной периодичностью спекулятивные «пузыри» и биржевые крахи говорят сами за себя.

Вы можете побороть типичные психологические проблемы и начать торговать эффективно, но для этого потребуется много практики и тренировок. Первый шаг — саморазвитие и самоанализ. Будучи трейдером, вы должны понять и принять, как работает ваш мозг. Четко осознайте, что структура вашего мозга не приспособлена для работы с механизмами финансового рынка. У вас нет другого выхода, кроме как принять этот факт.

Вы не в состоянии изменить свою генетику, но можете научиться более осознанно относиться к своим эмоциям и природным рефлексам. Делать это нужно с позиции объективного наблюдателя. Когда вы научитесь воспринимать свои реакции более осознанно, то сможете избежать всевозможных психологических ловушек. Вы начнете адаптировать свое поведение к ситуации на рынке, а не просто бездумно следовать за остальными.

Наши экспертные знания и аналитическая логическая сила мышления по-настоящему приносят пользу только тогда, когда мы в состоянии уменьшить негативное влияние эмоций. Только так можно оставаться уравновешенным и полностью овладеть своими когнитивными способностями — таким образом вы сможете раскрыть весь потенциал своего интеллекта.

Нейропластичность — главный друг трейдера

Смириться с ограниченностью структур своего мозга нелегко, но не стоит огорчаться —современные исследования в области нейробиологии весьма оптимистичны. Человеческий мозг очень податливый и способен меняться на протяжении всей нашей жизни. Вместе с центральной нервной системой он постоянно адаптируется к новым условиям.

Данное свойство называется нейропластичностью (синаптическая пластичность). Это способность нашего мозга изменять и оптимизировать процессы и последовательности определенных действий. Говоря простыми словами, мозг работает как мышца: когда вы не используете нейронные структуры и синаптические связи, они со временем деградируют. И наоборот — нейросети, которые вы интенсивно используете, со временем укрепляются.

Впервые термин «синаптическая пластичность» описал психолог Дональд Хебб. В 1949 году он сформулировал теорию нейронных ансамблей, также известную как правило Хебба. Ее суть сводится к тому, что чем чаще мы активируем одни и те же нервные клетки, тем прочнее они связываются друг с другом. Получается проторенная тропа – жесткая последовательность срабатывания нейронов.

Нейропластичность всегда работает в обоих направлениях вне зависимости от возраста. Под этим подразумевается то, что вы можете:

потерять способности, если их не использовать;
приобретать способности, если постоянно их практиковать.

Вы наверняка пользуетесь навигатором, когда едете по незнакомой местности. Это приводит к когнитивной разгрузке, когда тяжелая работа по обработке информации перекладывается на компьютер. Исследования показали, что в случае регулярного использования GPS-навигаторов наши естественные навыки ориентации значительно ухудшаются.

Определяющим фактором в освоении любого нового навыка является постоянная практика. Как гласит поговорка, повторенье — мать ученья. Мы можем добиться всего, чего захотим, если будем регулярно и интенсивно тренироваться. Способности не передаются по наследству, врожденного таланта к трейдингу не существует. Поскольку сейчас открыть торговый счет и просто начать торговать способен любой желающий, многие новички недооценивают, сколько времени, выдержки и практики требуется для успешной торговли.

Факторы успеха в трейдинге

Талант — важный фактор успеха во многих областях деятельности, но к трейдингу это относится в меньшей степени. Если вы хотите добиться успеха в торговле бинарными опционами, то от вас требуется только мотивация, дисциплина и выносливость. Все эти три фактора в большей степени связаны с отношением к делу, а не с талантом. Без соответствующего настроя вы не достигнете своих целей. Если вы хотите стать профессиональным трейдером, вам придется постоянно развиваться и практиковаться. Статус эксперта не свалится с неба и его точно не получишь при рождении. Успехи в трейдинге зависят от готовности обучаться — в этом нет никаких сомнений.

Можно выделить четыре основных фактора успеха в трейдинге:
— Процессы;
— Практика;
— Личность;
— Талант.

Секрет успеха в торговле заключается в наличии четких процессов и структур, а также заранее выбранных стратегий и торговых планов. Их необходимо тренировать до тех пор, пока заложенные в них последовательности не отпечатаются в вашей подкорке. Каждый этап торговли должен превратиться в рутину — это гарантия стабильности в стрессовых ситуациях. Выработанные привычки позволяют экономить когнитивную энергию, которую можно использовать для решения более важных задач в трейдинге.

Если говорить научным языком, повторение формирует и закрепляет синаптические связи, в результате чего вы начинаете автоматически выполнять определенные действия. Звучит не очень увлекательно, но это ключ к успеху. В конце концов, ваше поведение не изменится от того, что вы просто этого захотите. Новое мышление формируется только в результате систематической работы.

Трейдинг — это особый психологический и эмоциональный вызов, к которому человек не готов в своем естественном состоянии. Отработка процессов нужна для того, чтобы не позволить старым рефлексам взять верх в стрессовой ситуации.

Для приобретения опыта требуются долгие годы упорного труда. Успешных трейдеров отличает нацеленность на результат, сильная воля, постоянное стремление к обучению и желание всегда развиваться дальше. При этом даже не имеет значения размер стартового капитала — к примеру, торговая платформа Pocket Option позволяет заниматься трейдингом даже с $50 на счету и предлагает встроенный симулятор торговли, где можно тренировать торговые навыки без рисков.

Важную роль здесь играет ваша индивидуальность как трейдера. Это связано с тем, что в ходе торговли вскроются ваши сильные и слабые стороны. Именно поэтому так важно иметь хорошее сочетание сильных личностных качеств и компетенций.

Каждый трейдер обладает индивидуальными способностями к определенным стилям торговли и рыночным нишам. Много практикуясь, вы сможете совершенствовать свои сильные стороны. Таким образом, вы станете экспертом в определенной сфере. Вся сложность заключается в том, чтобы найти подходящую торговую среду, соответствующую вашим индивидуальным особенностям. Подробнее об этом мы поговорим в следующих уроках.

Использование психологических тестов для идентификации черт характера и оценки компетенций поможет вам выявить свои сильные стороны и развить их наиболее эффективным способом. Этот метод помог многим трейдерам совершить настоящий прорыв в своем развитии.

Помните: создание фундамента для успешной карьеры трейдеры находится в ваших руках — точнее, в вашей голове.

Итоги

Поведенческая экономика — область исследований, в рамках которой анализируются стратегии поведения и принятия решений.
Нейроэкономика — это междисциплинарная область, в которой экономическая теория процессов принятия решений человеком связывается со знаниями о когнитивных процессах
Нейропластичность – свойство человеческого мозга изменяться под воздействием опыта.