Урок 5. Поиск баланса между рисками и возможностями

Психологические аспекты торговли бинарными опционами могут как привести трейдера к успеху, так и погубить его. Разработка стратегии с учетом соотношения риска и прибыли помогает совладать с самыми опасными чувствами — страхом и жадностью. Четко определенный коэффициент служит эмоциональным якорем, предотвращающим принятие импульсивных решений, переторговку и преждевременный выход из потенциально прибыльных сделок.

Соотношение риска и прибыли корректирует ваши действия на рынке, превращая трейдинг бинарными опционами из спекулятивного предприятия в эффективный и последовательный инструмент для заработка. В пятом уроке вы узнаете, как этот коэффициент может стать основой для принятия взвешенных торговых решений и достижения финансовых успехов.

Темы урока:

1. Постановка торговых целей
2. Соотношение риска и прибыли
3. Ложное чувство безопасности

Постановка торговых целей

Ранее мы уже говорили о том, что важно ориентироваться на процесс, а не на результат. Отлаженная торговая стратегия позволяет держать все под контролем. В то же время, ставить в качестве основной цели заработок определенной суммы опасно, ведь у трейдера нет реального контроля над рынком. Размер потенциальной прибыли далеко не всегда зависит от вас.

Отладка торговых процессов, безусловно, должна быть вашим приоритетом, но вам также нужно определиться с желаемой прибылью и допустимыми потерями. В конце концов, вы ведь в первую очередь хотите зарабатывать на торговле. Несмотря на то, что многое не зависит от вас, нельзя забывать о допустимых убытках и целевой прибыли.

Задайте себе следующие вопросы:

• За какое время вы хотите достичь поставленной цели по прибыли?
• Как вы определяете соотношение риска и прибыли по каждой сделке?
• Какой доходности вы хотите добиться в неделю, месяц и/или год?

Ставьте реалистичную сумму в качестве целевой и планируйте все до мелочей. Стоит придерживаться следующих правил:

• Оценивайте риски и потенциальную прибыль всякий раз перед открытием позиции;
• Проигрывайте в уме все возможные сценарии развития событий;
• Точно знайте, что будете делать, если ситуация на рынке развернется не в вашу пользу.

Риск и прибыль при торговле бинарными опционами

Бинарные опционы — относительно новый инвестиционный инструмент, но за последние несколько лет этот рынок в разы увеличился. Низкая стоимость подключения к интернету, отсутствие жестких ограничений и простота трейдинга способствовали экспоненциальному росту популярности электронных контрактов.

К сожалению, высокая потенциальная прибыль от торговли бинарными опционами (70% прибыли за одну успешную сделку — довольно распространенное явление) порой заставляет начинающих трейдеров забыть о высоких рисках этого рынка. Прежде чем приступать к трейдингу, необходимо досконально разобраться в особенностях коэффициента риска и прибыли.

В отличие от обычных опционов, которые торгуются на фондовых биржах, при трейдинге бинарными опционами процент прибыли фиксирован. Это косвенно уменьшает шансы трейдера. Чтобы понять справедливость этого утверждения, вы должны познакомиться с двумя важнейшими коэффициентами, от которых зависят результаты торговли на всех финансовых рынках.

К ним относятся:

1. Соотношение риска и прибыли. Это коэффициент между потенциальным риском и прибылью в каждой конкретной сделке. В идеале профессионалы советуют искать торговые установки с соотношением риска и вознаграждения 1:2.
2. Соотношение прибыльных сделок к убыточным (винрейт). Этот коэффициент в процентах отражает вероятность положительного исхода по опциону и рассчитывается на основе результатов предыдущей деятельности. Он находится путем деления количества выигрышных сделок на общее количество сделок, совершенных за определенный период.

Соотношение риска и прибыли в бинарных опционах

Торговые площадки часто заманивают потенциальных клиентов, указывая процентную
доходность успешной сделки. Вы должны понимать, что с высокой прибылью сопряжены и высокие риски. Если трейдер проигрывает сделку, то он теряет все вложенные средства (за исключением возможных компенсаций). Таким образом, потенциальный риск составляет 100% от суммы инвестиций, в то время как доходность колеблется от 65% до 92% (в зависимости от брокера). Проще говоря, соотношение риска и прибыли даже не 1:1.

Предположим, брокер бинарных опционов предлагает доход в размере 80% за любую сделку, которая заканчивается «в деньгах». Если опцион завершится «без денег», то клиент потеряет все вложенные средства. В этом случае соотношение риска и прибыли составляет 1:0,80. На каждый вложенный доллар трейдер получает только 80 центов при удачной сделке, а при неудачном стечении обстоятельств все деньги будут потеряны.

Таким образом, при условии, что коэффициент риска и прибыли останется неизменным, для возврата потерянной суммы потребуется не одна сделка. Совершенно очевидно, что шансы трейдера на успех не так велики, как могло показаться на первый взгляд.

Далее, если предположить, что соотношение прибыльных сделок к убыточным (винрейт) составляет 60% и трейдер инвестирует по $100 в каждую сделку, то доходность от 10 опционов будет следующей:

• Количество выигрышных сделок = 6
• Количество убыточных сделок = 4
• Чистая прибыль = $80 × 6 — $100 × 4 = $80.

Если же винрейт составляет менее 50%, то происходит потеря капитала:

• Винрейт: 40%
• Выигрышных сделок: 4
• Проигрышных сделок: 6
• Чистый убыток = 4 × $80 — 6 × $100 = -$280.

Пусть соотношение прибыльных сделок к убыточным составляет 50%, а вознаграждение за каждый успешный контракт — 80%. В таком случае в среднем трейдер ничего не заработает с первых 10 сделок.

Ложное чувство безопасности

Нередко брокеры предлагают возврат средств по сделкам, которые совершил клиент. Когда сделка заканчивается «вне денег», инвестор получает на свой счет возврат в размере определенной доли вложений — например, 15%. Подобные предложения создают в сознании трейдера ложное чувство безопасности.

Однако незамеченным остается тот факт, что вознаграждение за любую сделку, завершившуюся «в деньгах», сравнительно меньше, чем доходность (в случае выигрышной сделки) от предложений без компенсаций. Так действительно ли это выгодное предложение, которое влияет на соотношение риска и прибыли? Давайте оценим его на конкретном примере.

Предположим, брокер предлагает 65% вознаграждения по прибыльным сделкам и 15% возврата по убыточным сделкам. При соотношении прибыльных сделок к убыточным в 60% прибыль от 10 сделок, заключенных с инвестициями по $100 каждая, составит:

• Общее количество сделок: 10
• Убыточные сделки: 4
• Прибыльные сделки: 6
• Чистая прибыль: (6 × $65 — 4 × $100) + 4 × $15 = $50.

По сравнению с ситуацией, рассмотренной ранее, чистая прибыль фактически снизилась, несмотря на компенсацию. Предложение брокера кажется привлекательным, но в конечном итоге соотношение риска и прибыли остается в пользу брокера.

Как улучшить соотношение риска и прибыли

Поскольку соотношение риска и прибыли фиксировано, у трейдера есть только один выход — выбрать авторитетного брокера, предлагающего наибольшее вознаграждение за успешную сделку. При этом условия должны быть простыми и не слишком сильно отличаться от обычных предложений на рынке.

Добросовестные торговые площадки позволяют клиентам выходить из сделки до истечения срока действия опционного контракта. Клиент может сохранить часть вложенных средств за счет досрочного закрытия в случае, если цена начнет двигаться не в пользу занятой позиции. К примеру, Pocket Option предоставляет возможность отменять сделки даже с коротким периодом экспирации — вы моментально вернете деньги. Поскольку сделать это можно в любой момент времени, соотношение риска и прибыли перестает быть фиксированным. Данная возможность особенно полезна для опытных трейдеров, которые способны быстро идентифицировать даже незначительное изменение направления движения цены.

Некоторые брокеры предлагают до 500% прибыли за сделки, которые заканчиваются «в деньгах». Однако соблюсти условия, установленные для получения такого потрясающего дохода — почти невыполнимая задача. Сложные требования гарантируют, что проигравших трейдеров окажется в несколько раз больше выигравших — иными словами, брокер точно не потеряет деньги.

Таким образом, трейдер может стабильно зарабатывать на торговле бинарными опционами при соблюдении следующих условий:

• Выбор надежного брокера, предлагающего высокие вознаграждения за успешные сделки (адекватное соотношение риска и прибыли).
• Использование эффективной торговой стратегии с высоким соотношением прибыльных сделок к убыточным.

Никто не способен давать на 100% точные финансовые прогнозы. Рынки акций, Forex и сырьевых товаров очень динамичны — за короткий промежуток времени могут сформироваться сложные паттерны. Все это в купе с высокой волатильностью повышает порог вхождения в бинарные опционы.

Соотношение риска и прибыли в пользу брокера мешает стабильно зарабатывать даже
профессиональным трейдерам. Именно поэтому невероятно важно оценивать этот коэффициент всякий раз перед входом в сделку. Если вы не будете уделять этому соотношению должного внимания, то быстро растеряете свой капитал.

Поиск баланса между рисками и возможностями

Коэффициент риска и прибыли ничего не говорит о вероятности успеха вашей сделки. Он лишь показывает, на какую прибыль вы можете рассчитывать, рискуя одним долларом — при условии, что вы достигнете поставленной цели по прибыли.

Для выхода в плюс в долгосрочной перспективе необходимо стремиться к винрейту в 50%. Увы, но мало кому из трейдеров удается постоянно закрывать с прибылью более половины сделок. Именно поэтому важно контролировать прибыльность с помощью достаточно высокого соотношения риска и прибыли. Учитывайте взаимосвязь между ним и винрейтом.

Чем выше соотношение риска и прибыли, тем ниже винрейт. Иными словами, если цель по прибыли задрана слишком высоко, то вероятность ее достижения будет сравнительно низкой. Глупо надеяться достичь коэффициента 10:1 — вряд ли такой прибыльности вообще реально добиться.

Не витайте в облаках и ставьте перед собой реалистичные цели! Ценовые ориентиры должны быть адекватными, а не отражать ваши фантазии.

Помните, что в трейдинге работают только те вероятности, которые определяются рынком. Для некоторых трейдеров соблазн обмануть самих себя слишком силен. Ошибки в рассуждениях у них закрадываются непроизвольно.

Такие трейдеры планируют сделку и повышают целевой уровень прибыли до тех пор, пока не получат лучший коэффициент — даже если вероятность достижения этого ценового ориентира крайне низка. Более того, для компенсации убытков некоторые увеличивают цель последующей сделки. Они начинают бороться с рынком, занимаясь так называемой мстительной торговлей в надежде вернуть потерянные деньги.

В вышеперечисленных случаях полностью игнорируются рыночные механизмы. Трейдер больше не следит за рынком, а манипулирует коэффициентом риска и прибыли. Подобный подход контрпродуктивен.

Вы должны ориентироваться на реалистичные коэффициенты для каждой сделки в зависимости от рыночной ситуации и выбранной торговой стратегии. Успешные трейдеры входят в позиции с низким риском и относительно высокими возможностями получения прибыли.

Итоги

Соотношение риска и прибыли (risk/reward ratio) — коэффициент, показывающий соотношение риска к размеру потенциальной прибыли.

Соотношение прибыльных и убыточных сделок — коэффициент, который находится путем деления общего числа прибыльных сделок на убыточные за определенный период времени.

Мстительная торговля — попытка возместить убытки от неудачной сделки путем немедленного входа в другую позицию без четкой стратегии или плана.